近年、副業を始める社会人が増えています。本業の収入だけでなく、自分のスキルや時間を活かして副収入を得ることは、経済的な安定だけでなく、新しいスキルの習得やキャリアの幅を広げる機会にもなります。
しかし、副業を始める際に多くの方が不安に感じるのが「会社にバレないか」という点と「確定申告はどうすればいいのか」という疑問です。この記事では、2025年現在の社会人におすすめの副業と、会社にバレないための確定申告対策について詳しく解説します。
2025年の社会人におすすめの副業ランキング
副業を始めたいと思っても、何から始めればいいのか迷う方も多いでしょう。ここでは、2025年現在、特に社会人におすすめの副業をご紹介します。本業との両立のしやすさ、収入の安定性、将来性などを考慮して選びました。
社会人におすすめの副業は、自分のスキルや時間の使い方に合わせて選ぶことが重要であり、無理なく続けられるものを選ぶことが副業成功の鍵となります。
初心者でも始めやすい人気の副業5選
副業初心者の方でも比較的取り組みやすい人気の副業をご紹介します。特別なスキルがなくても始められるものから、少しスキルが必要なものまで様々です。
- クラウドソーシング：データ入力、ライティング、翻訳など、自分のスキルに合った仕事を選べる
- Webライター：文章を書くのが得意な方におすすめ。在宅で時間を有効活用できる
- フードデリバリー配達員：Uber EatsやWoltなどのサービスで、自分の好きな時間に働ける
- ハンドメイド商品販売：趣味の延長で始められ、2025年も人気が継続している
- アンケートモニター：スキマ時間を活用して簡単に始められる
例えば、Webライターの場合、初心者でも1文字0.5〜1円程度の単価から始められます。月に5万文字程度書けば、2.5〜5万円の収入になります。慣れてきて専門性が高まれば、単価を上げることも可能です。
フードデリバリーの配達員は、特別なスキルがなくても始められる副業として人気です。自転車やバイクがあれば、すぐに始められます。平日の夕方や週末など、自分の都合に合わせて働けるのが大きなメリットです。
スキルを活かせる高収入が狙える副業
すでに持っているスキルや経験を活かせる副業は、比較的高収入を得やすい傾向があります。専門性を活かした副業をいくつかご紹介します。
| 副業の種類 | 必要なスキル・経験 | 月の収入目安 | 特徴 |
|---|---|---|---|
| プログラミング | プログラミング言語の知識、開発経験 | 5万円〜30万円 | 在宅で作業可能、案件の単価が高い |
| Webデザイン | デザインスキル、HTML/CSSの知識 | 3万円〜20万円 | クリエイティブな仕事、ポートフォリオ作りにも |
| 動画編集 | 編集ソフトの使用経験 | 3万円〜15万円 | 需要が増加中、在宅作業が基本 |
| オンライン講師 | 専門知識、教えるスキル | 3万円〜20万円 | 自分の知識を活かせる、時間の融通が利く |
| 翻訳・通訳 | 語学力、専門分野の知識 | 5万円〜25万円 | 語学力を活かせる、専門性が高いほど単価アップ |
例えば、プログラミングスキルを持っている方であれば、クラウドソーシングサイトやフリーランス向けのエージェントを通じて案件を受注できます。Webサイトの修正や小規模なシステム開発など、週末だけでも取り組める案件も多くあります。
また、語学力を活かした翻訳の仕事も、専門性が高まれば高単価を狙えます。特に、技術文書や法律文書など、専門知識が必要な分野は需要が高く、単価も高めです。
副業選びで最も重要なのは「継続できるか」という点です。収入の高さだけで選ぶと長続きしないことが多いので、自分の興味や生活リズムに合ったものを選びましょう。
副業の確定申告と会社にバレないための対策
副業で得た収入は、一定の金額を超えると確定申告が必要になります。しかし、会社によっては副業を禁止している場合もあるため、「確定申告をすると会社にバレるのでは？」と心配する方も多いでしょう。ここでは、確定申告の基本と会社にバレないための対策を解説します。
副業の確定申告が必要なケースと基本知識
まず、どのような場合に確定申告が必要になるのかを理解しておきましょう。
- 副業の年間収入が20万円を超える場合：経費を差し引いた所得が20万円を超えると確定申告が必要
- 本業が給与所得のみで年末調整を受けている場合：副業の所得が20万円以下なら確定申告は不要
- 複数の副業がある場合：合計所得が20万円を超えると確定申告が必要
- 確定申告の期間：毎年2月16日から3月15日まで
- 必要な書類：収入や経費の記録、領収書、本業の源泉徴収票など
例えば、Webライターとして年間30万円の収入があり、経費（パソコン代、通信費など）が5万円の場合、所得は25万円となります。この場合、20万円を超えているため確定申告が必要です。
確定申告をする際は、「雑所得」として申告するのが一般的です。ただし、副業の内容によっては「事業所得」や「給与所得」になる場合もあります。例えば、継続的に事業として行っている場合は「事業所得」になることがあります。
会社にバレないための確定申告対策
副業が会社にバレる主なルートは、「住民税の特別徴収」です。確定申告をすると、その情報をもとに住民税が計算され、会社経由で給与から天引きされる「特別徴収」が一般的です。このとき、副業の所得も含めた住民税額が会社に通知されるため、副業の存在が会社に知られる可能性があります。
| 対策 | 方法 | 注意点 |
|---|---|---|
| 住民税の普通徴収を選択 | 確定申告書の「住民税に関する事項」で「自分で納付」を選択 | 自分で納付手続きが必要、納め忘れに注意 |
| 住民税の納付書を別の住所に送付 | 確定申告書に別の送付先住所を記入 | 確実に受け取れる住所を指定する |
| 経費を適切に計上 | 副業に関連する経費を漏れなく計上し、所得を抑える | 経費の証拠（領収書など）を保管しておく |
| e-Taxの利用 | オンラインで確定申告を行う | マイナンバーカードとICカードリーダーが必要 |
特に重要なのは、確定申告書の「住民税に関する事項」欄で「自分で納付」を選択することです。これにより、住民税の納付書が直接自宅に送られ、会社を通さずに自分で納付することになります。ただし、納付忘れがないよう注意が必要です。
また、副業の所得を抑えるためには、経費を適切に計上することも重要です。副業に関連する経費（パソコン、通信費、書籍代、交通費など）を漏れなく計上することで、課税対象となる所得を減らすことができます。
確定申告は正直に行うことが基本ですが、副業禁止の会社で働いている場合は住民税の納付方法を工夫することで情報が会社に流れるのを防げます。
会社の副業規定を確認して安全に副業を始める方法
副業を始める前に、まずは自分の会社の就業規則や副業に関する規定を確認することが重要です。会社によって副業に対する方針は大きく異なります。ここでは、会社の副業規定の確認方法と、規定に応じた安全な副業の始め方を解説します。
会社の副業規定の種類と確認方法
会社の副業規定は大きく分けて以下の3つのパターンがあります。自分の会社がどのパターンに当てはまるか確認しましょう。
- 副業禁止：就業規則で明確に副業を禁止している
- 届出制：副業を行う場合は会社に届け出が必要
- 容認・推奨：副業を認めている、または推奨している
副業規定を確認する方法としては、以下のようなものがあります：
就業規則を確認する（人事部や総務部に問い合わせる）
社内イントラネットや社員ハンドブックを確認する
上司や人事担当者に直接確認する（ただし、副業を考えていることが伝わる可能性がある）
例えば、就業規則に「従業員は会社の許可なく他の職業に従事してはならない」といった記載がある場合は、副業禁止または届出制の可能性が高いです。一方、「従業員の副業・兼業を認める」といった記載があれば、副業が容認されています。
副業規定に応じた安全な副業の始め方
会社の副業規定によって、副業の始め方や注意点が異なります。それぞれのケースに応じた対応方法を見ていきましょう。
| 副業規定 | 対応方法 | 注意点 |
|---|---|---|
| 副業禁止の場合 | – 本業に支障が出ない範囲で行う – 会社と競合しない業種を選ぶ – SNSなどでの情報発信に注意する |
就業規則違反となるリスクがあるため、慎重に判断する必要がある |
| 届出制の場合 | – 正式に届け出を行う – 本業への影響がないことをアピールする – 副業の内容や時間を明確に説明する |
届出が受理されない可能性もあるため、事前に上司と相談するとよい |
| 容認・推奨の場合 | – 積極的に副業を行う – 得たスキルを本業にも活かす – 会社のサポート制度があれば活用する |
本業のパフォーマンスが落ちないよう、時間管理に注意する |
副業禁止の会社で働いている場合、副業を行うことは就業規則違反となる可能性があります。しかし、実際には多くの方が副業を行っているのも事実です。その場合は、本業に支障が出ないよう細心の注意を払い、会社の事業と競合しない分野を選ぶことが重要です。
また、SNSなどでの情報発信には特に注意が必要です。副業の活動内容を詳しく投稿すると、会社の同僚や上司の目に触れる可能性があります。プライバシー設定を厳重にするか、副業用の別アカウントを作成するなどの対策を取りましょう。
社会人が安全に副業を始めるためには、会社の副業規定を正確に把握し、規定に応じた適切な対応を取ることが重要です。特に副業禁止の会社では、本業への影響を最小限に抑え、情報管理を徹底することが必須となります。
副業を長続きさせるための時間管理と本業との両立術
副業を始めても長続きしない理由の多くは、「時間管理がうまくいかない」「本業との両立が難しい」というものです。ここでは、副業を長続きさせるための効果的な時間管理法と本業との両立術をご紹介します。
効率的な副業時間の確保術
限られた時間の中で副業を行うためには、効率的な時間確保が欠かせません。以下に、社会人が副業時間を確保するためのコツをご紹介します。
- 朝活の活用：早起きして1〜2時間の副業時間を確保する
- 通勤時間の活用：電車内でスマホを使った作業や企画立案を行う
- ランチタイムの活用：昼休みの30分を使って簡単な作業を行う
- スキマ時間の活用：待ち時間や休憩時間を有効活用する
- 週末の計画的な活用：週末に3〜4時間のまとまった時間を確保する
- タスクの細分化：大きな作業を15〜30分で終わる小さなタスクに分ける
例えば、Webライターとして活動する場合、平日は通勤時間に記事の構成を考え、昼休みに調査を行い、帰宅後に1時間程度執筆作業を行うという時間配分が考えられます。週末にはまとまった時間を使って、より集中力を要する作業に取り組むとよいでしょう。
また、副業の種類によって最適な時間帯も異なります。例えば、クリエイティブな作業は集中力が高い朝や週末に行い、機械的な作業は疲れていても行える帰宅後の時間に回すなど、作業の性質に合わせた時間配分を考えるとよいでしょう。
本業のパフォーマンスを落とさない両立のコツ
副業を行う上で最も重要なのは、本業のパフォーマンスを落とさないことです。副業が原因で本業に支障が出れば、本末転倒です。以下に、本業と副業を上手に両立させるコツをご紹介します。
| 両立のコツ | 具体的な方法 | 効果 |
|---|---|---|
| 本業と副業の明確な区別 | 本業の時間中は副業のことを考えない、副業用の別デバイスを用意するなど | 集中力の向上、メリハリのある働き方ができる |
| 体調管理の徹底 | 十分な睡眠時間の確保、適度な運動、栄養バランスの良い食事 | 疲労の蓄積を防ぎ、持続可能な働き方ができる |
| 副業の量の調整 | 無理のない範囲で副業の量を調整、繁忙期は減らすなど | 本業への影響を最小限に抑えられる |
| スキルの相乗効果を狙う | 本業と関連性のある副業を選び、学んだことを相互に活かす | 副業が本業のスキルアップにもつながる |
| 定期的な振り返り | 月に1回程度、副業が本業に与える影響を振り返る | 問題点の早期発見と対策ができる |
例えば、プログラミングを本業としている方が、副業でもプログラミング関連の仕事をする場合、新しい技術やフレームワークを副業で試してみることで、本業でも活かせるスキルが身につくことがあります。このように、本業と副業で相乗効果を生み出せれば、両方のパフォーマンスを高めることができます。
また、副業の量は固定せず、本業の繁忙期には減らし、余裕がある時期には増やすなど、柔軟に調整することも重要です。無理をして続けると、本業にも副業にも悪影響を及ぼす可能性があります。
副業と本業の両立で最も大切なのは「優先順位の明確化」です。常に本業を優先し、副業はあくまで余力の範囲で行うという意識を持ちましょう。
副業は、収入増加だけでなく、新しいスキルの習得やキャリアの幅を広げるチャンスでもあります。2025年は、多様な働き方がさらに広がり、副業がより一般的になっています。自分に合った副業を見つけ、適切な確定申告対策を行いながら、本業とのバランスを取って続けていくことで、充実したキャリアを築いていきましょう。
副業を始める際は、まず会社の規定を確認し、本業に支障が出ない範囲で行うことが基本です。そして、所得が20万円を超える場合は確定申告を忘れずに行い、必要に応じて住民税の納付方法を工夫することで、安心して副業を続けることができます。
自分のライフスタイルやスキル、時間の使い方に合った副業を選び、無理なく続けていくことが、副業成功の鍵となります。ぜひ、この記事を参考に、あなたも充実した副業ライフを始めてみてください。
よくある質問
回答 副業の収入から経費を差し引いた所得が年間20万円以下で、本業が給与所得のみで年末調整を受けている場合は、原則として確定申告は不要です。ただし、確定申告をすることで住民税の計算が正確になり、場合によっては税金が還付されることもあります。また、開業届を出して事業所得として申告している場合や、複数の副業の合計が20万円を超える場合は、20万円以下でも申告が必要なケースがありますので注意が必要です。
確定申告は義務だけでなく権利でもあります。経費をしっかり計上することで納税額が減ったり、将来的に融資を受ける際の実績になったりするメリットもあるので、20万円以下でも申告を検討する価値はあります。
回答 会社にバレる可能性が高いケースとしては、①住民税の特別徴収で副業所得分の住民税が会社経由で徴収される場合、②SNSなどで副業の活動を公開している場合、③同業他社や取引先企業での副業を行っている場合、④副業で本業と同じ人脈や顧客と接点がある場合、⑤副業の疲れが本業に影響して勤務態度が変わった場合などが挙げられます。特に住民税の特別徴収は最も一般的なバレるルートなので、普通徴収を選択するなどの対策が重要です。
回答 副業禁止の会社で副業を行うことは、就業規則違反となるため、発覚した場合は懲戒処分（訓戒、減給、出勤停止、懲戒解雇など）の対象となる可能性があります。処分の程度は会社の方針や副業の内容によって異なりますが、本業に影響が出ていたり、競合他社での副業だったりする場合は特に重い処分となりやすいです。また、上司や同僚との信頼関係が損なわれるリスクもあります。副業を行う場合は、本業への影響を最小限に抑え、確定申告時には住民税の普通徴収を選択するなど、慎重に行動することが重要です。
副業禁止の会社でも「黙認」されているケースは実は多いのですが、問題が起きた時のリスクは常に存在します。本業に影響が出ない、会社と競合しない、機密情報を扱わないという3つの原則を守ることが最低限の自衛策です。
回答 副業の経費として計上できるものは、副業に直接必要な費用に限られます。具体的には、①パソコンやスマートフォンなどの機器（ただし私用との按分が必要）、②インターネット通信費（同じく按分が必要）、③書籍や参考資料、④ソフトウェアやアプリの利用料、⑤クラウドソーシングサイトの手数料、⑥副業に必要な交通費、⑦副業専用のオフィススペース賃料、⑧副業に関連する勉強会や講座の受講料などが挙げられます。経費を計上する際は、領収書やレシートを保管し、副業との関連性を説明できるようにしておくことが重要です。
回答 時間がない社会人におすすめの副業としては、①クラウドソーシングでのデータ入力やライティング（スキマ時間に少しずつ作業可能）、②アンケートモニター（通勤中などのスキマ時間に回答可能）、③スマホで完結するポイ活（ポイントサイトでのショッピングやアプリ利用）、④写真販売（日常で撮影した写真をストックフォトサイトで販売）、⑤オンライン家庭教師（週1〜2回、夜間の数時間だけ）などがあります。これらは初期投資がほとんど不要で、自分のペースで取り組めるため、忙しい社会人でも始めやすい副業です。
副業を始める際は「時給換算」の視点も大切です。単価の低い作業に長時間かけるより、自分のスキルを活かした高単価の仕事を短時間で行う方が効率的です。最初は収入が少なくても、経験を積みながら単価を上げていく戦略が長期的には成功しやすいです。